將 ETF 納入投資策略

為何將 ETF 納入投資組合？

ETF 為投資者提供多項好處：

建立 ETF 策略

無論您是首次投資於 ETF，或是尋求新投資以補足現有投資組合，您均可以利用 ETF 領域的廣度和靈活性，將 ETF 作為均衡及多元化策略的核心或完善現有投資計劃。

第一步：投資目標

首項任務是評估您的個人目標和投資期限。您是否尋求提高短期流動性、定期收入或長期資本增值為退休或遺產規劃作好準備？ 大多數投資者會有不同的目標和優先事項，而且在人生的不同階段，這些目標和優先事項會發生變化。

考慮您願意承受多大程度的風險。您是否擁有一筆想要保值並隨著時間推移而適度增值的儲蓄，或者您是否願意接受您的投資潛在大幅波動以追求更高的長期回報？

第二步：投資組合構建

設定目標和投資期限後，您可以獲得清晰的認知以構建滿足您需求的投資組合。

一個理想的起點是，建立由廣泛股票 ETF 組成的核心投資組合以尋求增值，並輔以優質債券 ETF 作為防禦性配置。根據您的風險承受能力及／或回報預期，增值與防禦性配置的比例可能會有所不同。在核心投資組合形成穩固的投資基礎後，您亦可以加配其他 ETF 以滿足個人需求。

例如，您可以新增投資級債券 ETF 或專注於派息的股票型 ETF，以獲得穩定的收入流。如希望獲取更高回報（並承擔更大風險），您可以考慮投資於高收益債券、新興市場股票型或債券型 ETF。您可以加入圍繞增長因子或特定行業股票構建的 ETF，以實施更具針對性的投資策略。

一般而言，專注於股票、房地產和基礎設施的 ETF 會提高投資組合的風險回報。同時，固定收益資產歷來具有穩定作用，能有效補充及平衡投資組合的風險敞口。

ETF 的靈活性使投資者能夠根據其需求和風險胃納的變化，調整風險與預期回報的平衡。

第三步：入市點

在選擇入市點時，您可以考慮一次性投資或小額定投。一次性投資意味著您的資金立即開始運作，而定投（即「平均成本法」）則減輕了對選擇「適當投資時機」的焦慮，並且理論上使投資者能夠以平均價格入市。兩種方法各有優缺點，投資者選擇的路線將取決於風險承受能力和投資時間框架等因素。

充滿機會的世界

歷史而言，ETF 投資主要集中於已發展市場，但新興市場正在扮演著越來越重要的角色。新興市場的經濟週期通常異於已發展國家，因此，増加對這些全球新興經濟體的投資將使投資者能夠更加全面地把握全球機會。